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=='''Para Análise do crédito: '''==
#'''Referencias comerciais:''' Considerar as referências obtidas (por telefone e/ou carta) nas empresas indicadas, com o mínimo 2 (duas) fontes de referências.
#'''Referencias bancárias:''' Considerar as referências obtidas junto aos bancos (por telefone e/ou carta), com, quando possível, o mínimo 1 (uma) fonte de referência.
#'''Referencias Fornecedores de Informações Cadastrais(Serasa): ''' Para este item, serão consideradas as informações constantes na empresa fornecedora de informações cadastrais, devendo constar:
##'''Títulos protestados:''' 
##*'''Cartório:'''Nome do cartório de títulos e documentos onde ocorreu o protesto
##*'''Cidade/Estado:'''onde está localizado este cartório
##*'''Período – mês/ano:''' data em que ocorreu este(s) protesto(s)
##*'''Valor acumulado:''' Valor total dos protestos constante neste cartório
##*'''Maior valor:'''título protestado de maior valor
##*'''Menor valor:'''título protesto de menor valor
##*'''Valor médio:'''média do valor de todos os títulos protestados neste cartório
##'''Cheques sem fundos:'''Esta informação poderá ser obtida junto aos bancos pesquisados e/ou junto à empresa fornecedora de informações cadastrais, devendo constar:
##*'''Banco:'''nome da instituição financeira
##*'''Agência:'''número da agência 
##*'''Alínea:'''motivo da devolução do cheque
##*'''Período:'''mês e ano em que ocorreu a devolução
##*'''Valor acumulado:'''valor total dos cheques devolvidos
##*'''Maior valor:'''valor do maior cheque devolvido
##*'''Valor médio:'''valor médio dos cheques devolvidos
##'''Restrição aos sócios:'''
##*Nome do sócio
##*Tipo de restrição
##*Valor originado da restrição
##*Data em que ocorreu a restrição
##*'''Obs:'''Quando avaliar os dados fornecidos pela empresa fornecedora de informações cadastrais, deverá ser observado qual é a composição societária da empresa, ou seja, 

quais são as pessoas que fazem parte da sociedade, estando de posse do nome e o número do CPF dos sócios, posteriormente comparando esta informação com o constante no contrato 

social. Poderá ocorrer uma divergência, devendo ser verificado se a informação não está atualizada na empresa fornecedora de informações cadastrais ou se o cliente não enviou a 

alteração contratual para a nossa empresa. De posse dos dados dos sócios (número do CPF), fazer uma consulta destes, possibilitando assim verificar se existem restrições quanto 

aos sócios, pessoa física. Também, deverá ser verificada a participação destes sócios em outras empresas e qual a situação destas.


[[Mariano:Manuais_Cadastro_Cliente|Cadastro Clientes]]